Una de las primeras cosas que me pregunta la gente al saber un poco sobre que es el Forex, me dicen, ¿cómo empezar a operar en Forex? Pues el artículo de hoy es justamente para eso, para dar respuestas a todas las preguntas que se hacen los principiantes cuando inician en el Forex: ¿Hay algún manual para iniciarse en el trading de Forex?, ¿cómo operar en Forex?, ¿Qué recomiendas para el Forex trading para iniciadores o Forex para principiantes?

Generalmente les recomiendo leer, estudiar y practicar. Hay artículos, libros, videos, etc, pero uno de los libros que sobresale es Forex para dummies. Por eso, hoy revisaremos de que va este libro, como puede ayudarle a los principiantes y en general porque es uno de los más buscados. Vamos a ello.

El Funcionamiento del Forex para Dummies

El libro Forex for dummies o Forex para dummies de Brian Dolan es una guía muy popular para los principiantes del Forex, tanto así que, en los últimos años, se ha lanzado una segunda edición. El libro lleva el formato “para dummies” que buscar hacer todo más fácil, como la misma editorial dice, es decir, buscar hacer sencillos temas más complejos.

Forex para dummies está dividido en 5 secciones:

  • Trading en el mercado más grande del mundo: Incluye los temas más básicos del mercado.
  • Fuerzas detrás del mercado Forex: Explica como se mueve el mercado y como los precios se ven afectados por los sucesos del día a día en la economía, así como su interpretación.
  • Desarrollando un plan de trading: Se detallan algunas estrategias, estilos de trading y ayuda a identificar oportunidades de trading.
  • Ejecutando un plan: Explica como llevar a cabo el plan. Como manejar las posiciones y como sacar el mayor provecho de estas.
  • La parte de las decenas: Un nombre peculiar, pero que se refiere a las características que poseen los traders más exitosos.

Y sobre el autor de Forex para dummies, Brian Dolan es jefe de estrategias de divisas en GAIN Capital Group, tiene más de 20 años de experiencia. Brian también frecuentemente comenta en diversas publicaciones como the Wall Street Journal, Reuters, Bloomberg, Dow Jones, CNN Money y MarketWatch.com. También ha aparecido en programas de televisión de CNBC, Bloomberg Television, Fox Business News y BNN en Canadá. Así que tengamos por seguro que el autor de Forex para dummies es un experto en el tema.

El Forex para Principiantes – Posición Corta y Larga

Entre los primeros conceptos que debemos aprender están los de posición corta Forex y posición larga Forex (y no solo con el libro Forex para dummies). En realidad, son muy sencillos, una posición corta es cuando se vende y una posición larga es cuando se compra.

Esto quiere decir que cuando uno “está corto”, se vendió antes de tener el activo en sí, o sea, se pacta antes el precio de la venta que el de compra; la ganancia se da cuando se complete la transacción y el precio de compra resulte ser menor al de venta. Se toma esta posición cuando se espera que el precio disminuya, y la contraparte de la posición es alguien que espera que el precio se incremente.

La posición larga es, digamos, la transacción más común y es igual que cualquier otra venta en otro mercado. Primero compramos algo, y luego lo intentamos vender a un precio mayor. La diferencia de precios es nuestra ganancia.

Aunque no hay una razón específica de como se empezaron a usar estas denominaciones, se cree que el término de “short sell” o “venta en corto” apareció por primera vez a mediados del siglo 19 en los mercados de materias primas de Estados Unidos. De ahí se derivó simplemente a posición corta, ir corto, estar corto, etc. Su contraparte simplemente fue el antónimo de corto, o sea, largo.

Hay quien dice también que el término se acuñó porque las barras de las gráficas se hacían más cortas al disminuir los precios, y por eso el término “estar corto”. Hay otros que dicen que se derivó de la expresión “estar corto de dinero”, es decir, que no se tenía dinero, y que por eso se pactaba antes el precio de la venta, y sin tener la mercancía, en espera de después comprarla a un menor precio.

Trading Forex para Iniciadores – Liquidez del Mercado Forex

Liquidez Forex: La liquidez del mercado se refiere a la cantidad de transacciones en dicho mercado, entre más transacciones haya, más líquido es el mercado. El mercado Forex es el mercado financiero más grande que hay, se estima que el volumen negociado diario, ronda en promedio los 5 trillones de USD. Hay personas que lo estiman “solamente” en 3 trillones de USD. Pongámonos a pensar tan solo un momento en esa cifra.

Las ventajas de un mercado líquido son que se tiene spreads más bajos, baja volatilidad y que rápidamente se pueden convertir los activos en dinero en efectivo. Si bien el mercado Forex es el más líquido, no todas las divisas tienen la misma liquidez. No es tan común ver transacciones en USDXCD, pero sí es común ver transacciones del EURUSD, o del USDJPY. Según Forex para dummies, las divisas con mayor liquidez son obviamente el USD, el EUR, y el JPY; detrás vienen el CHF, la GBP, el CAD, el AUD y el NZD. Luego están las divisas escandinavas (NOK, SEK, DKK), el MXN (por la relación México USA), el RUB, así como divisas relacionadas al petróleo (AED, SAR), pero también han cobrado popularidad divisas orientales como el CNY, el HKD, el SGD y la INR.

Cómo Empezar en Forex Trading – Apalancamiento Financiero

El apalancamiento financiero es el grado en que una compañía usa instrumentos de renta fija como deuda o acciones preferentes. Entre más deuda una compañía tenga, más es su grado de apalancamiento financiero.

En el Forex el apalancamiento también involucra un préstamo de capital para poder invertir en el mercado, en este caso el préstamo lo hace el bróker. Así, el bróker solamente requiere de un pequeño porcentaje del capital de los clientes para poder llevar a cabo las operaciones. A este requerimiento se le llama margen inicial. Todo esto ayuda a qué con una pequeña cantidad invertida, se puedan controlar grandes sumas de dinero. El margen inicial generalmente es expresado en porcentaje, por ejemplo 1%, 0.5%, etc. y esto nos sirve para después convertirlo a la expresión común del apalancamiento en el Forex, que es XXX:1, siendo XXX igual a 100, 200, 300, etc.

En otras palabras, y siguiendo la definición explicada de Forex para dummies, podemos controlar una posición de 1 lote (100,000 unidades), depositando solamente el 1%, es decir, 1,000. Si, al contrario, solo se nos exige un margen de 0.5%, controlaríamos un lote con apenas 500 unidades. Claro que esto no es tan fácil, y así como podemos controlar posiciones grandes, las ganancias o pérdidas también se multiplican en la misma proporción, entonces, si controlando un lote, podemos ganar rápidamente 50 pips, equivalentes (solo por ejemplificar) a 500 USD, los podríamos perder de la misma forma. Es por eso qué el apalancamiento Forex es considerado como una función de riesgo.

Forex Trading para Dummies – Costes de Transacción

Negociar en el mercado Forex no es de a gratis, bueno, y en la vida ¿Qué lo es? ¡Nada! Así que obviamente se tiene que pagar un costo. El costo de cada transacción depende de cada bróker, puede ser una comisión fija por transacción (sin importar el tamaño de la transacción), puede ser una comisión fija por lote más el spread o puede ser solamente el spread.

Como nos dice el Forex para dummies, el spread es la diferencia entre los precios de compra y venta de un instrumento o activo financiero. El precio Bid o de compra, siempre es menor al Ask o de venta, aunque existen brokers que prometen, precios Ask menores al Bid, cosa que es prácticamente imposible, porque nadie entra al negocio para perder, y en muchos casos, el spread es la ganancia del bróker.

Para que se entienda mejor, el Bid es el precio al que nos compran el activo, el Ask es el precio al que nos lo venden. El spread es la diferencia entre ambos. Por ejemplo, el EURUSD, si tiene un precio de compra en 1.15205 y un precio de venta de 1.15208, el spread es de 1.15208-1.15205 = 0.00003.

Además de estos costos, también se tiene que pagar el swap o puntos swap. Swap en Forex es la acción de dejar abierta una posición por un día más por la que pagamos o recibimos algún interés. La transacción swap es también llamada roll-over o posición nocturna u overnight. Las transacciones en Forex están conectadas con Swaps.

Cómo Empezar a Negociar Forex – Plataforma de Trading

La herramienta para operar en el mercado es la plataforma de trading. La plataforma de Forex trading más común es MetaTrader 4. MetaTrader 4 es una plataforma de trading desarrollada por MetaQuotes Software Corp. con el objetivo de facilitar el servicio de trading en línea, principalmente del mercado Forex, de CFDs y de futuros.

MT4 proporciona acceso a herramientas y recursos que ayudan a los operadores en su análisis técnico. También facilita las operaciones de trading en Forex como una simple apertura de posiciones, un fácil manejo de estas, e incluso permite que se desarrollen técnicas de trading para Forex automáticas.

Sin embargo, también existen otras plataformas. Para empezar, existe la MT5, que es la nueva generación de MT4. Además, entre las más populares están xStation, NinjaTrader, Trading Station y plataformas personalizadas y/o únicas de cada bróker.

Si quieres saber más de MT4, MT5 y xStation, puedes checar alguno de nuestros artículos donde revisamos a fondo dichas plataformas.

El Forex para Dummies – la Cuenta Demo

No necesitamos acudir al Forex para dummies para saber que para poder ganar dinero en el Forex, pues hay que iniciar en algún momento, y la mejor forma de hacerlo es a través de una cuenta demo, de esta forma, podemos descubrir como se opera. Una cuenta demo Forex, o lo que es un demo Forex, es una cuenta demostrativa o de práctica que le permite al posible inversionista probar sus características, entender el mercado y en general familiarizarse con todo lo que ofrece. El “depósito” hecho es dinero simulado, lo que le permite al inversionista abrir posiciones ficticias para familiarizarse con ese lado de la cuenta.

En teoría la cuenta demo Forex tiene la misma velocidad de operación que la cuenta real y simula absolutamente todas las características de esta (pros y contras), solo que, sin arriesgar dinero. Ese es el atractivo de lo que es un demo Forex.

Muchos quizás conozcan a las cuentas demo Forex como “cuenta demo bolsa”, pero recordemos que el mercado de divisas no es bursátil. Entre las plataformas demo más conocidas están la cuenta demo MetaTrader 4, cuenta demo MetaTrader 5, la cuenta demo NinjaTrader y la cuenta demo Trading Station, aunque cada bróker ofrece también la propia en caso de que no use ninguna de estas cuatro.

Cómo Comenzar a Operar en Forex (Resumen)

Como dije anteriormente, la mejor forma para comenzar a operar es a través de una cuenta demo. Es la forma más cercana que tenemos para conocer realmente que es hacer trading de Forex. Sin embargo, la práctica tiene que ir de la mano de la teoría, y aquí entra el libro del que hablamos al inicio, Forex for dummies o Forex para dummies. Si combinamos los conocimientos de Forex para dummies, y la forma tan fácil en que lleva los temas este libro, con la experiencia que se puede adquirir al operar en una plataforma demo, podemos adquirir confianza en el trading, y ver de primera mano cómo reacciona el mercado en diferentes condiciones. Quizás esto sea el primer paso hacia el éxito en el Forex.

Como nota adicional, si se quiere obtener una copia del libro Forex para dummies, podemos descargarla de varios brokers, incluso en buscadores podemos escribir Forex para dummies pdf o Forex para dummies español (si lo queremos en nuestro idioma) y rápidamente encontraremos un link de descarga.

Inversor
Tiene una orientación a la inversión a medio y largo plazo. Concluye pocas transacciones al mes -a menudo una o incluso ninguna- a la espera de la implementación del supuesto escenario de mercado. Toma decisiones de inversión sobre la base de un análisis fundamental y define el momento de entrada y salida de la posición utilizando herramientas de análisis técnico. Invierte en valor, no está interesado en el ruido del mercado en intervalos de tiempo bajos.